绿色债券
在倡导绿色发展的今天,大力发展绿色金融,是我国经济发展由高速发展迈向高质量发展的必然要求。生态建设和发展绿色经济,更是新时代下现代化经济体系建设中的重要一环,而绿色债券作为绿色金融产品的主力军,在其中发挥至关重要的作用。截至2023年末,境内市场贴标绿色债券累计发行3.49万亿元,存量规模1.99万亿元;截至2024年6月底,境内市场贴标绿色债券累计发行3.74万亿元,存量规模2.04万亿元。
绿色信贷
自2016年中国人民银行等七部门联合印发《关于构建绿色金融体系的指导意见》以来,我国绿色信贷市场持续增长,并逐渐成为我国绿色金融体系中体系化建设最为完善的领域。2023年监管部门继续优化绿色信贷政策保障体系,从产业指导目录更新、信贷支持配套政策完善等角度推动绿色信贷市场有序发展。更多银行机构开始从战略层面发展绿色金融,并积极加入国际原则。截至2023年末我国人民币本外币绿色贷款余额达30.08万亿元,同比增长36.5%,比上年末低2个百分点,高于各项贷款增速26.4个百分点;截至2024年二季度末全国绿色贷款余额达34.76万亿元,同比增长了28.5%。
绿色金融
绿色金融的核心理念,就是通过金融手段推动环境保护和资源高效利用,形式涵盖绿色债券、绿色信贷、绿色基金和绿色保险等。绿色金融不仅为环保及可持续项目提供了稳定的资金来源,也为投资者提供了更安全、可持续的投资选择。近年来,在政策支持下,我国绿色债券、碳配额交易、绿色贷款规模不断扩大,全国绿色金融规模日益增长。中国人民银行数据显示,截至2023年末,我国本外币绿色贷款余额30.08万亿元,同比增长36.5%,高于各项贷款增速26.4个百分点,比年初增加8.48万亿元;截至2024年二季度末,绿色贷款余额是34.76万亿元,同比增长了28.5%。
绿色保险
随着“双碳”目标的逐步推进,保险业作为金融服务的重要组成部分,正发挥其在绿色经济转型中的独特优势。无论是政策导向还是市场实践,保险行业通过标准制定、产品创新、服务扩展等多维度措施支持绿色发展。从市场实践看,国内绿色保险产品规模持续增长,在丰富产品种类与创新服务类型方面进行多项积极探索。根据中国保险行业协会统计,2023年绿色保险业务保费收入达到2298亿元,占行业总保费的4.5%;累计提供保险保障金额高达709万亿元。
意外险
随着市场竞争的日益激烈,意外险产品的种类日益繁多,不仅涵盖了传统的个人意外险,还涌现出了针对特定行业和特定场景的定制产品,如旅游意外险、交通意外险等,这些产品充分满足了不同消费者群体的个性化需求。2021年原银保监会出台《意外伤害保险业务监管办法》,旨在规范意外险的销售佣金制度,并要求各保险公司上报佣金费用率的上限。这一举措有效遏制了意外险销售过程中的不规范行为,但同时也对整个市场产生了一定的影响,导致保费收入出现下滑。
农业保险
中国农业保险行业近年来呈现出迅猛的发展态势,不仅跃升为全球农业保险市场的佼佼者,还在保障国家农业安全和农民利益方面发挥着日益重要的作用。2024年1-4月,中国农业保险保费收入为549.54亿元,同比增长6.21%。农业保险的覆盖范围已经显著扩大,涵盖了种植业、养殖业、林业以及各具地方特色的农业等多个领域。自2007年仅对玉米、能繁母猪等6个品种提供保险保障以来,到2023年,保险品种已扩展至约300种农产品,这标志着中国农业保险行业在产品多样性和服务广度上取得了长足的进步。
证券
2019年以来,国内资本市场改革进一步深化,科创板注册制试点稳步推进、对外开放进程不断加速,市场行情逐渐回暖,行业收入不断攀升。2022年受市场回调影响,证券公司的证券投资业务收入大幅下降。2023年,全球经济回暖,我国证券投资及资本市场恢复常态化运行,证券市场实现营业收入4059.02亿元,同比增长2.77%。
小额贷款
近年来,受到国家调整产业结构和推进城镇化建设的政策的影响,小额贷款行业获得了快速发展。据统计,截至2023年12月末,全国小额贷款公司贷款余额7628.65亿元,同比下降16.04%。从各省市贷款余额来看,排前五的分别是重庆市、广东省、江苏省、浙江省与山东省,贷款余额分别为1171.57亿元、1080.32亿元、745.01亿元、480.77亿元与401.3亿元。
融资租赁
从业务总量来看,全国融资租赁企业合同余额持续下降,截至2023年全国融资租赁合同余额为56400亿元,较2022年末的58500亿元减少了2100亿元,降幅主要来自于外资租赁公司。其中,金融租赁公司合同余额为25170亿元,占比44.6%;内资租赁公司合同余额约为20740亿元,占比36.8%;外资租赁公司合同余额为10490亿元,占比18.6%。
汽车金融
数据显示,2021年,我国汽车金融市场总规模已经达到了22648亿元,2022年我国汽车金融市场总规模为25590亿元,主要有商业银行、汽车金融公司、融资租赁公司、互联网平台四类玩家,商业银行领域仍是主要份额来源。
保险经纪服务
据统计,2022年我国保险经纪机构保费收入为2471.29亿元,同比增长14.82%,占全国总保费收入的5.23%,同比增加0.46个百分点。
消费金融
从资产质量表现来看,2022年末,中国消费金融公司不良贷款余额为185亿元,同比增长23.58%;不良贷款率为2.22%,同比增加0.11个百分点。
网络借贷
据统计数据显示,中国网络借贷服务市场的交易规模持续保持增长态势,2023年上半年,中国网络借贷行业市场规模达到10.85万亿元。
中小银行
据统计,截至2023年末,我国中小银行业总资产规模达2390582亿元,同比增长7.81%。
银行
截至2023年末,我国银行业金融机构总资产规模达4096982亿元,同比增长10%;其中,商业银行总资产规模占比达84.82%,为3474934亿元,同比增长11.1%。
再保险
2022年我国再保险行业保费收入达到2288亿元,同比增长3.67%;分出保费达到808亿元,同比增长10.53%。